Что такое портфель акций, как его сформировать и что с ним делать? Эти вопросы волнуют всех новичков на биржевом рынке. 

Портфель акций – это совокупность ценных бумаг, находящихся в наличии у инвестора. Т.е. это не количество акций одной компании, портфель – это перечень всех бумаг.

Инвестиционный портфель акций

Зачем люди занимаются инвестированием? Чтобы получить доход в будущем от своих вложений. Так и инвестиционный портфель, акции которого имеются у человека, приносят прибыль. Зачем распределять свои средства между несколькими компаниями? Чтобы минимизировать риски. Если не сыграло одно вложение, то обязательно даст дивиденды другое. Но не стоит приобретать ценные бумаги от всех брендов подряд. Это должен быть вдумчивый и ответственный отбор, чтобы соблюдать баланс.

Как составить портфель акций

Как составить портфель акций – самому или обратиться к специалисту? Самый простой способ составить список компаний для вложений – обратиться к профессионалу. За вознаграждение он поможет вам создать сбалансированный портфель дивидендных акций.

Если же решили пройти этот путь самостоятельно, есть смысл потратить время на изучение рынка и ситуации на данный момент. Для начала стоит провести анализ и сопоставить свои текущие материальные возможности и пожелания от будущих вложений, а также насколько рисковой будет Ваша политика. 

Несколько критериев для составления портфеля акций

  1. Определите цели портфеля акций. Определите для себя, зачем Вы вкладываете свои деньги: для получения максимальной прибыли или чтобы получать стабильно небольшой процент?
  2. Выставите временные рамки. Это будут долгосрочные или краткосрочные вложения? Если ближайшие десятки лет Вам не понадобятся вложения, то можно выстроить более агрессивную политику, где будет высокий риск портфеля акций, ведь в случае «слива» будет время поднять оставшиеся вложения на сумму входа. 
  3. Отношение к риску. Если Вы не боитесь потерь, то отдайте предпочтение портфелю акций «много, но с большим процентом риска». Если же, по Вашему мнению потери просто невозможны, то отдавайте предпочтение схеме «медленно, но верно».
  4. На что Вы способны сегодня в материальном аспекте. В этом вопросе нужно четко обозначить сумму, которую Вы можете вложить, от этого напрямую зависит доходность портфеля акций. Если Вы инвестируете больше, чем можете себе позволить, то скорее всего, придет момент, когда Вам придется просто «выдернуть» свои вложения, не дождавшись окончания планируемого срока и увеличения до желаемой цифры. 
  5. Каков Ваш возраст. Согласитесь, если Вы молоды, есть смысл создать портфель российских акций или ценных бумаг иностранных компаний на долгосрочной перспективе, так сказать «на старость». В случае, когда у Вас преклонный возраст, глупо вкладывать деньги на 30 лет. Вы можете просто не дождаться дохода. 

Как произвести формирование портфеля акций?

Это зависит от типа, которому Вы дадите предпочтение:

  • Рисковый портфель акций. Этот вид можно охарактеризовать, как «все или ничего». Чаще всего в него входят бумаги цикличных компаний или наименований с высоким риском обвала (что означает и шанс высокого роста). Безусловно, кто не рискует, тот не получает миллионы за одну ставку, но помните, что шансы 50/50. 
  • Прибыльный, или портфель дивидендных акций на 2020 год и далее. Этот тип для тех, кто предпочитает стабильность. Минимум шансов «слить» вложения, но и минимальный прирост вложений. Оптимальный вариант для дивидендов. Выбирайте бренды, которые показывают стабильность на протяжении многих лет. Это проверенные компании с малым шансом обвала.
  • Классический портфель акций. Многие считают, что именно таким должен быть портфель акций в 2020 году. Та самая «золотая середина» со средним показателем прибыли. Перечень включает ценные бумаги всех типов: роста, доходные, защищенные (стабильные компании, которые мало зависят от изменений ситуаций на рынке), спекулятивные (новички на рынке, будущее которых еще не известно) и цикличные (напрямую зависимые от ситуации рынка). 

Сколько акций в портфеле должно быть?

Желательно, чтобы на долю каждой компании приходилось не меньше 1/6 части от общего объема, т.е. список из 5-6 акционерных обществ оптимален. 

Что делать и как получить доход

Определив долю акций в портфеле и решив, какие компании будут в нем, возникает вопрос, что делать дальше? Начинать вкладываться и получать прибыль. И вновь можно обратиться за помощью к профессионалу, который будет за определенный процент «играть» Вашими ценными бумагами. 

Если же Вы считаете, что деньгами должен распоряжаться только владелец, то для начала найдите удачное время для входа на рынок. От этого напрямую зависит стоимость портфеля акций и объем прибыли. Проанализируйте ситуацию: если рынок падает, пока лучше сконцентрироваться на защищенных бумагах. Если же он растет, то смело вливайтесь в биржевый фонд. Далее проведите тест содержимого портфеля акций. Этот шаг необходим, чтобы Вы могли понять, насколько портфель акций эффективен. Для бэктестинга есть специальные сайты, которые проведут процедуру тестирования за вас, опираясь на исторические данные.

Игра началась? Вам остается только производить контроль за рынком, и вовремя принимать решения, в зависимости от типа портфеля акций. Для облегчения задачи можно воспользоваться массой автоматизированных приложений и сервисов, выполняющих львиную долю формирования данных вместо человека. 

Исключайте эмоции, биржа любит исключительно рациональный расчет, а не переживания. И тогда Ваш портфель акций станет выгодным вложением материальных средств.